请警惕！！！48种常见电信诈骗手法

来源：互联网
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2020-11-25
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1、QQ冒充好友诈骗。利用木马程序盗取对方QQ密码，截取对方聊天视频资料，熟悉对方情况后，冒充该QQ账号主人对其QQ好友以“患重病、出车祸”“急需用钱”等紧急事情为由实施诈骗。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

2、QQ冒充公司老总诈骗。犯罪分子通过搜索财务人员QQ群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员使用的QQ号码，并分析研判出财务人员老板的QQ号码，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。

近日，就职于海口某建筑公司的小陈收到一封QQ邮件，邮件内容是让邀请小陈加入公司的QQ群，方便办公交流，小陈没有多想便加入了该群。不久，一名自称“叶某万宁分公司”的人添加小陈的QQ，让小陈提供银行卡号给对方，称现在自己不方便转账，让小陈帮忙给客户公司转笔订金。小陈看到是公司的领导请求自己帮忙，便没有拒绝对方。随后对方通过QQ发来一张对方转账给小陈的交易记录的截图，上面显示对方转了3万元到小陈的银行卡。小陈以为是汇款有延时，便在没有收到转款的情况下将自己银行卡里的钱转到对方指定的账户内。

当天晚上，小陈依然没有收到银行手机短信提醒，便通过同事找来了万宁分公司领导叶某的电话，而叶某表示从未要求小陈转钱给任何人。小陈这时才明白是有人冒充叶某的QQ号进行诈骗，造成小陈损失3万元。

3、微信冒充公司老总诈骗财务人员。犯罪分子通过技术手段获取公司内部人员架构情况，复制公司老总微信昵称和头像图片，伪装成公司老总添加财务人员微信实施诈骗。

8月1日，三亚某公司的会计王某，收到其财务部长陈某微信发来的信息，信息中“陈某”称有一笔45万元的资金即将入账，并称公司刘总急需将这笔钱转给广州某公司当做保证金。王某看到是财务部长的微信号，便很配合的回答称暂时没有看到有资金入账，而此时“陈某”要求王某将公司账户的资金状况汇报给她，王某照做后，“陈某”给王某发来了广州某公司的开户信息，并要求王某先将钱尽快转给该公司，等那笔资金到账后再平账。随后王某在其“财务部长”的催促下将45万转至广州某公司账户。

当天下午，王某再次收到“陈某”微信发来的信息，对方给王某发来一张“网银电子回单”的截图，上面显示另一笔135万的资金即将到账。“陈某”要求王某将这笔钱立即转给广州某公司作为尾款。但随后又称广州某公司的对公账户出现问题，要求王某将这笔钱转至该公司老总的私人账户上，就在王某准备转账的同时接到了其财务部长陈某打来的电话，对方询问为何从公司账户转出45万元，王某如实回答后，陈某表示自己的微信号被盗，并没有指使王某转这笔款，此时王某才知道自己被骗。

4、微信伪装身份诈骗。犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

5、微信假冒代购诈骗。犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

6、微信发布虚假爱心传递诈骗。犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里,引起善良网民转发，实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费电话就是电信诈骗。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

7、微信点赞诈骗。犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台，一旦商家套取完足够的个人信息后，即以“手续费”、“公证费”、“保证金”等形式实施诈骗。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

8、微信盗用公众账号诈骗。犯罪分子盗取商家公众账号后，发布 “诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真，遂按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

9、虚构色情服务诈骗。犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

乐东的李某在某酒店内通过微信搜索“按摩小姐”提供上门服务，李某添加对方微信后与对方约好服务地点。待李某在酒店开好房间，对方称“按摩小姐”已到酒店楼下，但因李某不是会员，在见面之前，要求李某先将服务费用结清。李某二话不说就向对方微信转了钱。接着，对方又以确保“按摩小姐”人身安全的名义要求李某缴纳一部分押金。之后，对方来电又要求李某交一笔健康保证金才能让“按摩小姐”上楼，并称所有保证金会在服务结束后退还，李某虽然无奈，但也只能按对方要求给对方一次又一次转钱。然而，李某左等右等却一直不见有人登门，而对方则一直在催促李某缴纳各种费用，稀里糊涂的李某这时才感觉事有蹊跷，随即要求对方退款，但此时对方已将李某的微信拉黑，李某这才意识到自己被骗，共损失16000余元。

10、虚构车祸诈骗。犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

11、电子邮件中奖诈骗。通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。

9月27日，海口的白某收到一则中奖信息，白某点开信息中的网站链接，网页中显示白某中了一等奖，奖品为15000元人民币和1台笔记本电脑。白某抱着试试看的心理给网页上预留的电话打了过去。对方先是恭喜白某中大奖，而后称白某需要先缴纳6000元的保证金才能领取奖品和奖金，奖品收到后可退还，白某欣然答应了对方的要求，便前往银行将6000元转进对方提供的账号。接着，对方又称还需要白某缴纳8000元的个人所得税，白某听后感觉不对，便挂断了电话。而后，对方却一直打电话催促，告诉白某如果不领奖会产生高额的滞纳金，这时白某才意识到自己被骗，遂报了警。

12、冒充知名企业中奖诈骗。犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

13、娱乐节目中奖诈骗。犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6＋1”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

14、冒充公检法电话诈骗。犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。

近日，儋州的陈女士接到一个自称是海口市通信管理局工作人员的电话，陈女士被告知自己的身份信息泄露，被他人利用开通手机号码实施诈骗，要求陈女士尽快到河南省郑州市公安局报警，陈女士表示不懂怎么跨省报警，对方表示可以帮陈女士将电话转到郑州市公安局。电话“转接”后，一名自称“赵警官”的男子告知陈女士，一伙嫌疑人使用陈女士的身份信息办理了银行卡，正在用此卡洗黑钱，要求监管陈女士的银行账户。并对陈女士进行恐吓，告诉陈女士如果不按要求操作，就立刻逮捕陈女士。此时陈女士很害怕，只能乖乖的按照对方要求，将自己银行卡内所有的钱全部取出，并存到对方提供的“安全账户”内以供“检察院检查”。

事后陈女士回家后，将此事告诉了家人，在家人的提醒下，陈女士才意识到自己被骗，共计损失2万余元。

15、冒充房东短信诈骗。犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真将租金转出方知受骗。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

16、虚构绑架诈骗。犯罪分子虚构事主亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打入账户。

于某的儿子在浙江上大学，12月1日，于某的手机显示自己儿子打来电话，接通后一男子带着哭腔说：“老爸，我被人绑架了，快救我！”没等于某反应过来，另一男子接过电话称绑架了于某的儿子，需要50万赎金，不给钱就撕票。于某听后很是害怕，但由于身上并没有那么多钱，便告知对方只能凑到5万元。对方称5万也可以，但要求于某不要挂断电话，立刻去银行将钱转至对方账户。于某救子心切，立即动身前往银行将5万元转至对方指定账户。随后对方称现在就放了于某儿子，挂断电话后，于某立即向浙江当地公安机关报警，当警察到学校找到于某儿子时，发现其儿子并没有被绑架，于某这才知道自己被诈骗。

17、虚构手术诈骗。犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

18、电话欠费诈骗。犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

19、电视欠费诈骗。犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费，否则将停用受害人本地的有线电视并罚款，部分人信以为真，转款后发现被骗。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

21、购物退税诈骗。犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整，可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

22、网络购物诈骗。犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过QQ发送虚假激活网址，受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额即被划走。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

23、低价购物诈骗。犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

24、办理信用卡诈骗。犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子则以“手续费”、“中介费”、“保证金”等虚假理由要求事主连续转款。

因个人原因想办理信用卡的张某在网上看到一则办理高额信用卡的广告，随即添加了对方的QQ进行咨询。对方自称某银行工作人员，让张某填写了一份个人信息表通过QQ发过去，并告知张某银行审核通过后会再通知张某。

4月5日，张某接到自称银行工作人员来电，称张某信用卡已审核通过并办理完成，需要亲自交到张某手上，但张某当时并不在海口，便约对方第二天见面。第二天张某来到约好的地点，联系到对方后，对方称在见其他客户，并称怀疑张某是记者或警察，需要张某缴纳一笔风险金，等确认张某身份后再将风险金退回张某。但此时张某开始怀疑对方，让对方添加自己微信，并让对方提供共享位置，在张某看到对方共享的位置确实是在海口后，才放心将10000元风险金通过微信转给对方。转款后张某意识到不对，当再联系对方时，发现对方已联系不上。

25、刷卡消费诈骗。犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能个人泄露信息为由，冒充银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

26、包裹藏毒诈骗。犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

27、快递签收诈骗。犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品（假烟或假酒），一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

28、医保、社保诈骗。犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

29、补助、救助、助学金诈骗。犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，然后以资金到帐查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

30、引诱汇款诈骗。犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行帐户汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，往往未经仔细核实，即把钱款打入骗子账户。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

31、贷款诈骗。犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

随后，周某到附近银行用ATM机将20000元“保证金”转入对方提供的账户，但汇款之后发现对方已联系不上，之前的广告网页也已打不开，此时，周某才发现自己被骗，遂立即报警。

32、收藏诈骗。犯罪分子冒充各类收藏协会的名义，印制邀请函邮寄各地，称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系，则以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义，要求受害人将钱转入指定帐户。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

34、重金求子诈骗。犯罪分子谎称愿意出重金求子，引诱受害人上当，之后以诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

35、PS图片实施诈骗。犯罪分子收集公职人员照片，使用电脑合成淫秽图片，并附上收款卡号邮寄给受害人，勒索钱财。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

36、“猜猜我是谁”诈骗。犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述冒充熟人身份，并声称要来看望受害者。随后，编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借钱，一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

家住文昌市的董某接到一个陌生电话，对方开口没有说自己是谁，直接就说“董工，你听出来我声音没有？”，董某觉得这个声音跟自己一个朋友很像，就说“你是仇先生吗”，对方说“是啊”，并给董某说明天有点事要麻烦董某，等明天早上九点左右再给董某打电话，然后就挂了电话。

第二天早上八点半，董某又接到了这个陌生号码的来电，对方声称自己正在接待一个公司领导，领导不肯要他的现金，想用网上支付的方式，对方说自己现在不方便，请董某帮忙转一万块钱给这个领导。董某听后没有多想就答应了，此时对方发来一条短信，上面是银行卡号和开户姓名，然后董某就用自己的支付宝给这个账户转了9999元。而当转账成功后，对方要求董某再转一笔钱给他，此时董某表示自己确实没钱了，就婉言拒绝了。后来董某发现不对劲，就把支付宝转账截图发给了那位姓仇的朋友，但对方马上打来电话表示根本不知道此事，而当董某再次拨打那个陌生号码时，已经无法拨通，这时，董某才醒悟自己被骗了。

37、冒充黑社会敲诈类诈骗。犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害，但事主可以破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

38、提供考题诈骗。犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话，称能提供考题或答案，不少考生急于求成，事先将好处费的首付款转入指定帐户，后发现被骗。

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39、高薪招聘诈骗。犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

40、复制手机卡诈骗。犯罪分子群发信息，称可复制手机卡，监听手机通话信息，不少群众因个人需求主动联系嫌疑人，继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

41、钓鱼网站诈骗。犯罪分子以银行网银升级为由，要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

42、解除分期付款诈骗。犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

在海口务工的范某接到一个自称是海口市美兰区法院执行厅张主任的电话，“张主任”说单位要组织人员出差，需要范某帮忙预订机票。由于范某所在公司有代买团体机票的业务，范某便欣然答应了对方请求，随后“张主任”陆陆续续让范某帮忙订了七张不同的机票，订完机票后，“张主任”让范某先帮忙垫付机票费用，下午会到范某公司所在地给范某付钱，范某没有多想，便帮忙垫付了六张机票的钱，下午一点多的时候，范某打电话给“张主任”问其什么时候来付款，张主任一直以各种理由推迟没有时间过去，直到下午六点半的时候，范某再次打电话给“张主任”，发现其电话已关机了，范某便发现不对劲，意识到自己是被骗，便马上取消最后一张机票出票，损失共计10280元。

44、ATM机告示诈骗。犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

45、伪基站诈骗。犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接，一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马，从而进一步实施犯罪。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

46、金融交易诈骗。犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身的搭建虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取事主资金。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

47、兑换积分诈骗。犯罪分子拨打电话谎称受害人手机积分可以兑换智能手机，如果受害人同意兑换，对方就以补足差价等理由要求先汇款到指定帐户；或者发短信提醒受害人信用卡积分可以兑换现金等，如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后，银行账户的资金即被转走。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

48、二维码诈骗。犯罪分子以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。

海南省此类案件发案较少，暂无案例。

（万宁市公安局宣）

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