监管罚单来了海航财务公司被罚150万董事长、总经理被警告

　　因信贷管理和流动性管理严重不审慎，海航集团财务有限公司在今年7月份接到了北京银保监局的罚单，合计罚款150万元；对杜亮、安瑞年分别给予警告。

　　海航财务公司是海航集团的子公司，而海航集团近年来从万亿航空帝国到破产重组，备受市场关注，我们一起来看看。

　　近日，银保监会北京监管局公布《北京银保监局行政处罚信息公开表》（京银保监罚决字〔2022〕40号）。

　　公告显示，海航集团财务有限公司（下称“海航财务”）因存在信贷管理和流动性管理严重不审慎的违法违规事实，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条，责令海航集团改正，并给予合计150万元罚款的行政处罚。

　　其中，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（1）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（2）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（3）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（4）未按照规定进行信息披露的；（5）严重违反审慎经营规则的；（6）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　此外，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定，银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：（1）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；（2）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；（3）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

　　股权穿透信息显示，海航财务背靠海航集团有限公司（下称“海航集团”），后者为其最大股东。据公开资料介绍，海航财务是一家结算外汇及信贷服务提供商，与境内外银行及SWIFT合作，通过公司资金结算管理系统对海航集团境内外账户进行管理，并开展结算业务；同时公司建立境内外币资金管理平台，管理成员单位境内外币账户资金，并提供代理结售汇服务。此外，公司还提供信贷、同业、投资等方面的服务。

　　今年4月，ST海航发布《关于海航集团财务有限公司的风险持续评估报告》，公告内容显示，受海航集团有限公司总体债务风险影响，海航财务于2021年3月13日被海南省高级人民法院裁定受理破产重整。2021年10月31日，海南省高院已裁定批准《海航集团有限公司等三百二十一家公司实质合并重整案重整计划》。根据《实质合并重整计划》，本公司存放于海航财务的存款余额将通过获得海航集团破产重整专项服务信托计划普通类信托份额的方式得到清偿。

　　我们再来看看海航财务的母公司海航集团，近年来备受市场关注。资料显示，海航集团旗下参控股航空公司14家，参与管理机场13家，机队规模近900架；开通国内外航线年，凭借着创始人陈峰的战略政策，海航集团通过“借钱”的方式扩大自身的商业版图，第一次以464名的排位进入世界500强榜单。

　　Wind数据显示，2016年年中，海航集团的总资产为5428亿元，到了2017年底，其总资产规模飙升至1.23万亿元。

　　2017年，2016年还排在第353名的海航集团已冲到170名的高位，迎来近年来最后的“高光时刻”。2017年年底，海航集团总资产已高达1.23万亿元，营业收入则从2016年的1830亿元增长至5871亿元。

　　好景不长，“举债扩张”的战略加速风险时刻的到来。2017年6月，监管要求各家银行排查包括海航集团在内的多家巨头的授信及风险，并重点关注并购及内保外贷的情况。在此背景之下，“新钱借不到，旧债还不了”使得海航集团内部风声鹤唳。

　　海航集团2019年半年报显示，截至2019年上半年，该公司总资产为9806.21亿元，相较于2018年末减少8%，总负债为7067.26亿元，相较于2018年末减少6%，资产负债率为72.07%。

　　公开财报显示，2018~2020年三季度，海航控股流动负债分别为1256亿元，1202亿元，1187亿元，短期债务占总债务的比率高达92.41%，89.45%，92.96%。然而，可以覆盖短期债务的货币资金却是“杯水车薪”。2018-2020三季度，货币资金为379.26亿元、201.44亿元、146.07亿元，货币资金与短期债务之比仅为0.3、0.17、0.12。

　　2021年2月，海南省高级人民法院受理海航集团等7家公司及海航集团下属3家上市公司及子公司重整，并在3月裁定对海航集团等321家公司实施实质合并重整，形成三家上市公司内部协同重整、非上市公司实质合并重整、上市公司与非上市公司共计378家公司同步重整、联动推进的模式。其中，321家公司实质合并重整案涉及债务规模最大，按2021年2月10日评估基准日，资产评估价值为3000亿。

　　直到今年4月24日，海航集团等321家实质合并重整计划，相关破产重整案四个重整计划已经执行完毕并获得法院裁定确认。据悉，破产重整后将被拆分为四个完全独立运营的板块，分别是航空板块、机场板块、金融板块、商业及其他板块。

　　其中，航空主业实际控制权利已移交至辽宁方大集团实业有限公司，机场板块实际控制权利已移交至海南省发展控股有限公司。