民生银行行情行史—基本常识

　　中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成立，是中国第一家主要由民营企业发起设立的全国性股份制商业银行，也是严格按照中国《公司法》和《商业银行法》设立的一家现代金融企业。

　　成立22年来，伴随着中国经济快速发展，在广大客户和社会各界的支持下，中国民生银行充分发挥“新银行、新体制”的优势，从当初只有13.8亿元资本金的一家小银行，发展成为一级资本净额超过3800亿元、资产总额超过5.9万亿元、分支机构近3000家、员工近5.8万人的大型商业银行。在英国《银行家》杂志2017年7月发布的全球1000家大银行排名中，中国民生银行位居第29位;在美国《财富》杂志2017年7月发布的世界500强企业排名中，中国民生银行位居第251位。

　　作为中国银行业改革试验田，中国民生银行秉持“为民而生、与民共生”的使命，坚持以改革创新为己任，致力于为中国银行业探索现代商业银行建设之路，致力于为客户提供专业特色的现代金融服务，致力于为投资者创造更高的市场价值和投资回报。2000年12月19日，中国民生银行A股股票(代码：600016)在上海证券交易所挂牌上市。2005年10月26日，中国民生银行完成股权分置改革，成为国内首家实施股权分置改革的商业银行。2009年11月26日，中国民生银行H股股票(代码：01988)在香港证券交易所挂牌上市。上市以来，中国民生银行致力于完善公司治理，大力推进改革转型，取得了良好经营业绩，成为中国证券市场中备受关注和尊敬的上市公司。

　　随着中国经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段，中国银行业面临的经济金融环境发生深刻变化，商业银行纷纷加快战略转型步伐。2015年2月，中国民生银行启动全面转型变革的顶层设计“凤凰计划”，到2017年末“凤凰计划”设计全面完成，试点落地成效初显。中国民生银行以实施“凤凰计划”为主线，以提高发展质量和效益为目标，按照“做强公司金融，做大零售金融，做优金融市场业务，做好综合化经营”的经营思路，努力向数字化、轻型化、综合化的标杆银行转变，持续提升公司价值。

　　公司银行板块，中国民生银行围绕“一手抓经营发展，一手抓转型提升”两条主线，打造“专业化的商业银行”、“场景化的交易银行”、“定制化的投资银行”三大业务特色;围绕国家经济结构调整和重大战略业务领域，夯实公司客户基础，优化调整公司信贷业务格局;创新投行业务体制与流程，不断提升投行业务竞争力;优化供应链金融业务模式，引领公司业务融合发展模式转型升级。截至2017年末，中国民生银行对公存款余额24,347.47亿元，境内有余额对公存款客户达101.28万户，比上年末增加17.36万户，增幅20.69%;对公余额16,996.96亿元，比上年末增加1,433.11亿元，增幅9.21%。

　　投资银行方面，中国民生银行聚焦医疗健康、文旅消费、高端制造及信息技术、政府及投资机构四大行业，力推定向增发、产业(政府)基金、Pre-IPO直投、并购重组四大重点业务，以及发债、证券化两大重点产品为支柱的“4+2”投行产品体系，发行了全国首单交易所基础设施PPP+ABS项目、深交所首单PPP+ABS项目、全国首单轨道交通行业绿色资产证券化项目、全国首单央企绿色环保建筑证券化项目等。债券承销方面，注册发行了银行间市场首单采用批量发行模式的信托型ABN，承销了市场首单购房尾款ABN四川蓝光等。2017年，全行债券业务发行规模2435.47亿元。

　　交易银行方面，中国民生银行聚焦实体企业生产经营场景，着力丰富国际业务、新供应链金融、结算与现金管理业务、国内贸易融资和保理业务四大系列产品，实现交易银行业务的线上化转型和场景化升级。打造“跨境通”国际业务服务品牌，构建跨境融资、跨境资金管理、跨境E+、跨境联动、国际信贷五大产品体系，为客户提供全方位、定制化的跨境金融服务。推出“通”、“聚”、“盈”三大现金管理产品体系，增强差异化竞争力。加快推广无追索权保理、“N+1”保理等特色产品，推广应收账款类解决方案在医药、工程、公用事业、TMT等特色行业应用，巩固保理业务的同业领先地位。获得中国银行业协会授予的“最佳供应链金融银行”等荣誉，交易银行业务的品牌影响力持续提升。

　　零售银行板块，中国民生银行进一步明确小微金融战略定位，加快推进小微金融战略转型;全面加强财富管理体系建设，深化私人银行业务转型调整，不断提升资产配置能力;大力推动信用卡业务发展，发卡量、交易额等指标快速增长。截至2017年末，中国民生银行零售非零客户达3,556.14万户，比上年末增长522.38万户;管理个人客户金融资产14,363.60亿元，比上年末增长1,743.47亿元。

　　小微金融业务方面，中国民生银行深入推进小微金融战略，强化客群细分经营能力，转型提升小微金融发展模式。利用移动互联和大数据等新技术，迭代升级乐收银3.0、电子账户等产品服务，上线“云抵押”，推进小微金融线O轻型化便捷服务。加大二维码收银台、云账户等结算产品的推广力度，扩大基础客户群体。截至2017年末，中国民生银行小微客户达592.42万户，比上年末增长180.29万户，增幅43.75%;2017年累计投放小微4,282.38亿元。

　　信用卡业务方面，中国民生银行依靠数据驱动和科技创新，聚焦客户的境外游、餐饮、网购等消费需求，持续提升安心、实惠、便捷的用卡体验。截至2017年末，中国民生银行信用卡累计发卡量3,873.86万张，2017年新增发卡量1,040.22万张，同比增长119.37%;实现交易额16,482.61亿元，同比增长33.65%;实现手续费及佣金收入213.83亿元，同比增长33.26%。

　　私人银行业务方面，中国民生银行坚持以财富管理为主体、以“投行+”为特色、以国际化为方向、以“互联网+”为工具的“一体三翼”服务理念，致力于为客户提供财富管理、专业顾问、私行专属产品、VIP非金融等专业化一站式服务。截至2017年末，中国民生银行管理私人银行金融资产3,068.79亿元，比上年末增长101.31亿元。

　　社区金融业务方面，中国民生银行深入贯彻普惠金融战略，全面升级社区金融商业模式，推动社区网点持续健康经营。截至2017年末，持有牌照的社区支行1,622家，比上年末减少72家;社区网点金融资产余额2,180.57亿元，比上年末增长517.01亿元;社区网点客户数578.88万户，比上年末新增116.82万户。

　　金融市场板块，中国民生银行搭建金融同业战略客户平台，持续优化同业负债结构，截至2017年末发行同业存单余额3,351.31亿元，比上年末增长31.25%;推广托管综合金融服务，促进托管业务稳步发展，截至2017年末资产托管规模达77,396.52亿元;全力打造“非凡资产管理”品牌，加强资产组合管理，截至2017年末理财产品存续规模11,534.89亿元;贵金属和外汇交易业务规模不断扩大。

　　同业业务方面，中国民生银行坚持做优做细同业客户管理，做强做深同业业务合作，建设同业e+品牌，强化系统开发，深化平台合作。截至2017年末，中国民生银行累计搭建同业战略客户平台15个，同211家战略客户签署战略合作协议;同业负债规模14,320.22亿元，同业资产规模2,437.09亿元。

　　资产托管业务方面，中国民生银行积极搭建银基、银信、银保、银银等托管客户合作平台，建立总分支行托管联动营销体系，推进托管“资信通”、“财富通”平台建设，推出“惠通”系列托管综合金融服务，托管业务稳步发展。截至2017年末，中国民生银行资产托管规模余额77,396.52亿元，养老金托管规模850.34亿元，管理的企业年金个人账户17.34万户。

　　理财业务方面，中国民生银行大力拓展零售客户和企业客户市场，全力打造“非凡资产管理”品牌;围绕国家重大战略，创新多种工具，支持实体经济发展;及时调整投资策略，加强资产组合管理，切实保障投资者权益。截至2017年末，中国民生银行理财产品存续规模11,534.89亿元。

　　贵金属及外汇交易方面，2017年中国民生银行贵金属业务场内黄金交易量3,346.50吨，白银交易量14,102.99吨，交易金额共计9,495.81亿元，为上海黄金交易所第四大交易商、上海期货交易所最活跃的自营交易商之一、国内重要的黄金进口商之一。开发代客交易系统，在银行间外汇市场活跃做市，持续提升外汇业务竞争力。2017年，中国民生银行境内即期结售汇交易量6,502.39亿美元，同比增长125.30%;远期结售汇、人民币外汇掉期交易量8,060.60亿美元，同比增长28.12%。

　　网络金融板块，中国民生银行创新互联网金融发展模式，依托新兴金融科技，大力创新直销银行、零售网络金融、公司网络金融、网络支付、微信银行等平台、产品和服务，持续提升客户体验，市场份额稳居商业银行第一梯队。截至2017年末，民生银行直销银行客户数1,091.45万户，管理金融资产1,047.46亿元，如意宝申购总额2.05万亿元;手机银行客户数3,079.17万户，比上年末增加604.03万户;个人网银客户数1,812.88万户，比上年末增加188.36万户;企业网银签约客户104.27万户，比上年末新增16.77万户;微信服务号矩阵用户数达2,681.89万户。

　　海外业务板块，中国民生银行稳步推进海外机构布局，通过香港分行和民生商银国际控股有限公司搭建海外业务平台，打造民生跨境金融服务品牌。截至2017年末，香港分行总资产1,897.93亿港元，较上年末增长19.25%，2017年实现净收入22.60亿港元;民生商银国际控股有限公司总资产154.06亿港元，较上年末增长302.14%，2017年实现净利润2.25亿港元。

　　22年来，中国民生银行在经济金融转型变革的大潮中把脉方向、聚合资源、创新求变、探路前行，实现了规模和效益持续增长。2017年末，中国民生银行资产总额59,020.86亿元，2017年实现净利润498.13亿元。

　　22年来，中国民生银行牢固树立“民生服务社会大众、实践情系民生事业、大众情系民生银行”的责任意识，扎实开展精准扶贫工作，支持教育扶贫、医疗扶贫、产业扶贫及农村基础设施改造等项目，持续开展“我决定民生爱的力量ME公益创新资助计划”、百年巨匠、美丽乡村等公益活动，成为金融反哺社会的重要参与者和推动者。

　　展望未来，中国民生银行将以习新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的十九大精神和全国金融工作会议精神，坚持“民营企业的银行、科技金融的银行、综合服务的银行”的战略定位，锐意变革创新，加速战略转型，致力于成为一家特色鲜明、价值成长、持续创新的标杆性银行，努力实现“长青银行、百年民生”的宏伟愿景，为客户创造更大价值，为投资者实现更高回报。