民生银行贵阳分行成功堵截两起电信

　　今年11月24日，客户李某在他人陪同下至民生银行营业网点办理解锁业务，工作人员询问客户解锁原因，李某将手机下载的“民生e贷”软件、“MChat”聊天软件展示给工作人员，此款“民生e贷”与民生银行软件极其相似，但进入软件显示界面十分简陋，工作人员存疑，立即引导客户至支行主管处进一步核实。

　　经了解，李某通过微信链接下载仿造的“民生e贷”APP，下载后软件中的所谓客服人员又诱导其下载“MChat”聊天软件，通过聊天软件，客服人员诱导客户李某发送其、身份证件、手持身份证照片以及手机号码、姓名等个人资料，并承诺此产品“无需征信、无需抵押、快速放款”。

　　在此下，李某在仿造的“民生e贷”软件上签署“借款合同”，并绑定本人他行储蓄卡，此时软件却显示“因借款人账户信息不符，需联系客服解冻”。客服告知因其异常无法放款，如解冻需汇款1万元至“银保监”账户，李某遂前往该行咨询。

　　该行主管意识到这是典型的“网络”，于是耐心地给李某讲解了“网络”的套路及特点，凡是要求支付费用均为，李某放弃了汇款解冻并删除了该软件，成功为客户挽损1万元。

　　当天，客户陈某在儿子何某陪同下至民生银行贵阳分行营业网点申请办理个人借记卡，开户用途为日常结算使用，因高龄特殊群体人士且在非工作时间开户，网点工作人员对客户进行用卡风险提示后，向客户推荐简易开户，客户表示同意后开立账户。

　　两天后，何某持客户陈某的个人借记卡至另一网点柜面大额取款业务。在业务受理过程中，何某反复咨询能否查询账户余额，是否可以办理取款业务，称其母亲住院需取现支付手续费用，引起工作人员的警觉。

　　经查询账户交易，陈某账户开户日及取款日累计入账5笔，合计金额8.5万元，均为不同他人他行账户转入。资金到账急于取现和前两天开卡的异常情况均与近期不法分子通过柜面取现转移资金特征高度吻合，支行主管立即警觉，进一步与何某核实资金来源，何某对交易对手信息一概不知。

　　该行立即启动“警银联动”机制，第一时间将可疑线索上报区反诈中心，通过反诈中心查询，何某名下已有多张卡涉案，陈某目前存在紧急止付，建议对陈某采取账户控制措施。鉴于此情形，工作人员告知客户账户目前无法取现，具体原因需持卡客户本人临柜方可受理查询，代理人何某离开。后续了解到，陈某账户也同时被公安机关管控。

　　当前电信形势依然严峻，银行机构不断加强对个人账户非柜面出金限额管理，团伙在无法顺利通过线上渠道转移资金的情况下，逐步转向通过网点柜面取现的方式进行资金转移。对此，该行及时进行“警银联动”，及时阻断了不法分子的资金转移链条，有效保护了受骗群众的财产安全。

　　民生银行贵阳分行表示，将切实履行金融机构社会责任，紧紧围绕“以人民为中心”的宗旨，以高度的责任心和专业性积极打击治理电信网络犯罪，牢牢守住人民群众的钱袋子，切实保障人民群众财产和生命安全。