民生银行海口分行落实银警协作机制 协助抓获一名“两卡”涉诈人员

　　涉诈人员到银行办卡，银行工作人员发现异常，一边跟警方取得联系，一边把当事人控制在银行……日前，民生银行海口分行积极发挥与中国人民银行海口中心支行、辖区反诈中心建立起快速有效的银警联动机制，以沉着冷静的处理方式，成功协助公安机关抓获一名“两卡”涉诈人员。

　　近日，涉诈人员吴某来到民生银行海口分行营业部办理挂失补卡，柜面工作人员在接待客户核查时，发现该账户存在暂停非柜面业务及禁止换卡换折管控，被标注为“电诈账户同名账户”。柜员及时将情况报告监控岗，监控岗随即对客户账户信息及交易流水进行再次核查，判定该账户存在异常使用且可能存在补卡后再次进行违法活动，便立即向反诈中心报送客户信息请求协查是否为“两卡”涉案人员。同时，柜员向吴某解释因流程复杂，并询问其用卡情况，借此拖延时间。

　　经过反诈中心警官排查，该客户属于“两卡”涉案人员，要求网点配合公安机关对吴某进行抓捕。民生银行海口分行营业部及时向海口金贸派出所报警，在等待民警过程中，柜员安抚嫌疑人情绪，拖延时间等待警方到来。大约十分钟后，两名民警到达网点，在保安配合下成功将吴某抓捕归案。事后，民生银行海口分行营业部致电海口金贸派出所核实情况，确认该客户涉案，案件正在进一步侦办中。

　　据了解，民生银行海口分行始终坚持落实国家打击治理电信网络新型违法犯罪的工作部署，严格做好账户管理“两个不减、两个加强”工作要求，对内加强账户全生命周期管理，强化账户风险排查管控；对外加强与中国人民银行海口中心支行、辖区反诈中心的密切联系，强化银警联动。同时，持续向金融消费者宣传反诈金融知识，营造“全民反诈拒赌”的宣传氛围。

　　民生银行海口分行相关负责人表示，该行始终以维护金融秩序、打击洗钱犯罪为己任，认真贯彻落实各项监管要求，加强警银协作，创新合作机制，推动建立反洗钱信息共享，共同探索可疑交易监控防御机制，为维护海南自由贸易港金融稳定、遏制洗钱犯罪贡献力量。返回搜狐，查看更多