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民生银行内控薄弱被罚108亿董事会换届后季度盈利下滑

民生银行内控薄弱被罚108亿董事会换届后季度盈利下滑

  民生银行内控薄弱,前支行长骗取147名客户27.46亿余元,9月4日又因违规被银保监罚没合计1.08亿元,刷新了年内银行罚金纪录。

  12月10日,民生银行发布公告称已收到《中国银保监会关于筹建民生理财有限责任公司的批复》,同意本公司出资 50 亿元人民币筹建民生理财有限责任公司。早在2018年起,民生银行就开始筹备,如今终于成功成为第九家获批筹建理财子公司的股份制银行。

  中国裁判文书网披露,民生银行北京分行航天桥支行原行长张某,自2013年以来,以高息为诱饵,通过数名员工诱骗147名客户签订虚假的理财产品购买协议及转让协议,并将用于购买理财产品的钱款转入其个人控制的账户中,骗取钱款高达27.46亿余元。其间,张某还指使航天桥支行员工私刻航天桥支行业务专用章,加盖在假合同上。

  前支行长骗取27.46亿余元事件并非孤例。11月30日,银保监河南监管局发布的行政处罚信息显示,民生银行南阳分行因一起虚构业务交易被骗取2.8亿元。

  9月4日,银保监会针对民生银行违规为房地产企业缴纳土地出让金提供融资、股东持股份额发生重大变化未向监管部门报告等共计30项违法违规行为,对该行罚没合计1.08亿元,并对8名责任人员给予警告并处罚款5万元的行政处罚。这刷新了年内银行罚金纪录。

  在獐子岛“扇贝跑路”事件轰动全国,相关造假已经实锤、相关人员已被追责情况下,獐子岛今年9月还从民生银行获得了9000万元的抵押,抵押物正是虾夷扇贝。这不得不让人对民生银行的内控水平产生严重怀疑。

  著名的康得新造假案及债务危机事件中,民生银行实际为康得系最大的债权人,拥有后者约60亿债权。庞大集团债务逾期事件中,民生银行作为第二大债权人,借款为5.54亿元。中信国安破产重整事件中,民生银行申请冻结其4亿资产。辉山乳业百亿债务危机事件中,民生银行对其余额超7亿。保千里债务逾期事件中,民生银行被拖欠最多,为2亿元。丹东港债务事件中,民生银行授信11亿元,已使用5亿元。

  内控薄弱使得民生银行资产质量恶化。截至今年三季末,民生银行不良率达到1.83%,较2019年大幅上升,创近五年来新高,也是所有37家A股上市银行不良率倒数第5。拨备覆盖率则降至145.9%,是9大股份制银行中最低的。

  6月5日,民生银行董事会换届之际,民生银行股东、企业家史玉柱通过微博向民生银行“开炮”:1、董事长超龄服役;2、管理层收入须与公司市值挂钩;3、摒弃论资排辈破格提拔年轻人至各级管理层。这是他半年来第二次发声强调管理层收入要与市值挂钩。

  Wind数据显示,近三年来民生银行管理层年度薪酬总额连续位于上市股份行首位。2017年为8465万元,2018年为8180万元,2019年为6436万元。相较而言,2019年高管团队薪酬排名第二名招商银行仅1800万元。

  但是,高管团队给公司股东的回报却只有“中游偏下”的水平。据统计,民生银行在资产增加值、营业规模扩大方面表现还算不错,分别排在第8和第7的位置上;但在为股东创造回报的两个重要指标——净利增加和市值增加方面则只能分别排名21和18。

  10月30日,中国民生银行发布了2020年三季报。2020年前三季度,民生银行实现营收1433.21亿元,同比增长7.66%;银行资产总额69270.25亿元,较上年末增长3.67%;经营活动产生的现金流量净额为-945.04亿元;归属于上市公司股东的净利润373.29亿元,同比下滑18.01%。

  在37家上市银行中,民生银行前三季度净利润降幅最大,其中董事会换届之后的第三季度盈利更比上年同期下滑高达36.17%。

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  • 标签:民生能源集团不行
  • 编辑:程成
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