央行推反洗钱20版！比特币还敢“兴风作浪”吗？

　　中新经纬客户端2月17日电央行日前召开金融稳定系统工作会议，提出要防范风险，维护金融稳定，今年要进一步完善反洗钱制度体系，加强反洗钱监管，提升反洗钱监管有效性。

　　会议指出，今年我国经济金融所面临的国际国内环境将更加复杂。随着世界经济继续低迷和欧债主权危机的不断演化，我国经济发展所面临的外部不确定性显著增加，影响着国内经济的正常运行。与此同时，危及国内金融稳定的一些潜在风险正面临进一步强化和放大。

　　会议强调，当前防控金融风险、维护金融稳定的形势依然严峻，要增强大局意识和风险意识，密切关注反洗钱、反逃税、反恐怖融资等领域相关风险的新变化、新动向和新情况，及时采取行动防范和化解各类风险。今年要进一步完善反洗钱制度体系，全力推进接受FATF第四轮互评估工作，不断拓展和深化反洗钱国际合作，突出防范风险为本，加强反洗钱监管，提升反洗钱监管有效性。

　　会议提出，应深化金融体制改革，通过改革来解决影响当前我国金融稳定的深层次矛盾和问题。下一步，应扎实做好金融机构改革、稳步推进利率市场化改革，进一步完善人民币汇率形成机制改革。

　　央行此次召开“反洗钱工作会议”，强调防范金融风险的重要性。前不久，央行对比特币交易平台频频出手。

　　2017年以来，监管部门现场调查比特币交易平台的消息不断见诸报端。1月11日，央行北京营业部和央行上海总部同时发布消息，宣布联合地方金融部门进驻火币网、币行、比特币中国等平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。

　　2月8日，央行对9家在京的比特币交易平台主要负责人进行约谈，并划下“四不准”的行业监管红线，即不得违规从事融资融币等金融业务，不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。与此同时，各大交易平台也召开行业大会，商讨行业自律，发布风险管理公告。

　　2月9日，央行对9家较小的比特币交易平台说，将关闭违反外汇管理、反洗钱和支付结算等法律法规的交易。

　　据了解，比特币并非货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正意义上的货币，属于虚拟货币。自2009年诞生以来，比特币一直受到质疑，在中国也只是一个小众市场。但在2016年，中国的比特币市场骤然火热起来，三家主要交易平台的交易量甚至排在了全球的前三位，交易量远超全球其他地区，整个市场出现了失控的倾向。

　　数据显示，2016年，相对于其他类别资产，比特币全年涨幅高达160%以上，远远超出了同期股票市场、大宗商品等大类资产创造的收益。2017年1月份以来，比特币价格继续大幅上涨，1月5日刷新历史最高价，达到每个币1249美元；但1月6日比特币价格“闪崩”，一路暴跌超30%，其价格波动风险愈发凸显。与此同时，此前主要比特币交易平台均实施T+0交易、7x24小时开盘、无涨跌幅限制，现货杠杆交易模式较为盛行，这些在一定程度上放大了整个比特币交易的风险。

　　近期，为响应中国人民银行日前下发的有关“反洗钱规定”，中国三大比特币平台已经停止了提币业务。

　　一家买卖比特币的公司的负责人表示：“新规定意味着投资者将不能把他们持有的比特币转回自己的钱包。”(中新经纬APP)